회사에서 퇴직연금을 가입했고 이번에 퇴직연금의 운용을 변경하고자 합니다. 기존에는 저축은행 정기예금으로 운용했었는데 이제 채권형 펀드로 '교보악사 Tomorrow장기우량 K- 1(채권) ClassC-Pe'를 변경하는 것을 검토해 보고자 합니다.
퇴직연금 운용_변경펀드에 대한 정보
1. 교보악사 Tomorrow장기우량 K- 1(채권) ClassC-Pe
▶운 용 : 교보악사자산운용
▶펀드설정일 : 2017년 8월 17일
▶펀드설정액 : 110억 원
▶수익률 (%) : 연 △ 1.92% (2023. 01. 19 기준 5.46%)
▶상품유형 : 채권형
▶운용가능계약 : DB, DC, 기업형 IRP, 개인형 IRP 가능 가능
▶보수 수수료율 : 0.2195%(선취 수수료 없음)
- 판매수수료 0.1000%, 운용수수료 0.1000%, 신탁수수료 0.0095%, 사무위탁수수료 0.0100%입니다.
▶채권 및 유동성자산
주요 비율 : 국채(46.09%) 회사채(21.10%) 금융채(19.75%) 특수채(17.55%)
국고채, 통안채, 공사채, 은행채, 우량회사채 등 안정성이 높은 신용등급 A- 이상의 우량 회사채 등 채권”을 주된 투자대상자산으로 하고 있습니다. 위험등급은 낮은 위험(5등급)이며 상품유형은 채권형이며 중도해지(환매) 가능하며 환매수수료는 없습니다.
▶거래일자 : 펀드 매매 결제일 및 매매기준가 적용은 신청 후 2 영업일에 되고 팔 경우는 신청 후 매도결정일 및 매도기준가가 3 영업일에 결정됩니다.
제가 오늘 19일에 정기예금 해지 신청하면 내일 20일에 해지되고 채권형 편드 가입은 2 영업일 이후임으로 설 연휴를 21일~24일을 지나고 26일(2영업일)에 펀드 가입과 매입기준가가 결정됩니다.
▶상품 위험등급 : 5등급(낮은 위험)
교보악사자산운용㈜는 실제 수익률의 변동성(최근 결산일 기준표준편차 2.59%)을 감안하여 이 투자신탁의 위험등급을 5등급(낮은 위험)으로 분류하였습니다.
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